Bank of America foi multado em US$ 1,21 bilhão por reguladores dos EUA por falhas generalizadas em detectar potencial lavagem de dinheiro e outras atividades ilícitas, uma penalidade que o banco afirmou prejudicar os lucros do terceiro trimestre.
O Departamento do Tesouro afirmou que a multa, a terceira maior da história do departamento, se deve à falha do banco em reportar mais de 5 bilhões de dólares em atividades suspeitas ao governo, incluindo 1 bilhão de dólares que representava riscos financeiros prioritários relacionados à segurança nacional e outros riscos financeiros ilícitos prioritários.
Quando um banco desse porte não cumpre suas obrigações contra lavagem de dinheiro e sanções, as consequências vão muito além de suas próprias paredes, expondo todo o sistema financeiro dos EUA a riscos financeiros ilícitos significativos.”
O Tesouro afirmou que o banco “priorizou suas receitas” na construção de programas de conformidade e dependeu excessivamente de consultas de terceiros, como autoridades policiais e outras instituições financeiras, em vez de seus próprios controles internos.
A ordem de consentimento exige que o Bank of America contrate um terceiro independente para revisar transações passadas, identificar atividades suspeitas que o banco não detectou na época e reportar essas transações ao FinCEN.
“A conformidade com crimes financeiros é séria, e somos responsáveis por acertar”, disse um porta-voz do Bank of America em comunicado. “Investimos bilhões de dólares em tecnologia e dedicamos milhares de funcionários ao combate ao crime financeiro, e nossa equipe está avançada e comprometida em concluir o trabalho necessário para enfrentar as questões levantadas por nossos reguladores.”
O porta-voz acrescentou que os resultados do terceiro trimestre do banco, previstos para divulgação na quarta-feira, incluirão uma taxa não dedutível de impostos de US$ 1,2 bilhão, que reduzirá o lucro líquido trimestral em aproximadamente 17 centavos por ação.
Analistas estimaram um EPS ajustado de $1,10, de acordo com estimativas médias compiladas pela LSEG, mas isso exclui multas pontuais como esta.
As ações caíram 2,7% nas negociações após fechar o dia, com queda de 1,1%.
A penalidade provavelmente aumentará o sentimento negativo dos investidores e aumentará as preocupações sobre despesas mais altas e se o Bank of America conseguirá manter seu ritmo trimestral de recompra de ações de cerca de US$ 6 bilhões, disse a analista do UBS Erika Najarian em uma nota.
Com os resultados previstos para quarta-feira, “achamos que as ações provavelmente estão tendo um desempenho inferior na abertura”, disse ela.
Ela observou que não havia teto de ativos, uma penalidade regulatória que limitaria o tamanho do banco para crescer.
REGULADOR AFIRMA QUE PROGRAMA DE CONFORMIDADE É ‘DEFICIENTE E INEFICAZ’
Como parte da multa, o Escritório do Controlador da Moeda aplicou uma multa civil de US$ 750 milhões contra o credor, a maior já registrada pelo regulador, citando falhas em abordar deficiências em seus programas de combate à lavagem de dinheiro identificadas como parte de uma ordem de cessar e desistir de 2024 do órgão fiscal.
O regulador afirmou que o programa de conformidade do banco era “deficiente e ineficaz”, e seu sistema de monitoramento de transações fez com que o banco atrasasse o envio de relatórios de atividade suspeita sobre bilhões de dólares em transações.
Além disso, o banco pagou uma multa de 11,6 milhões de dólares ao Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros por mais de 400 aparentes violações de diversos programas de sanções. O Tesouro afirmou que o banco processou erroneamente milhões de dólares em pagamentos que violaram programas de sanções direcionados a países como Rússia e Irã.
A multa ocorre dias depois que a American Express também foi penalizada de 350 milhões de dólares por falhas semelhantes no combate à lavagem de dinheiro.
